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          光大銀行:積極服務實體經濟,全面推進財富管理銀行建設

          來源: 編輯:王薪博 2020-08-31 14:19
          【摘要】報告顯示,2020年上半年,面對新冠疫情帶來的一系列困難和挑戰,光大銀行保持定力、積極應對、鞏固優勢、補強短板,踐行新發展理念,聚焦一流財富管理銀行建設,積極服務實體經濟,加快零售轉型和輕型化轉型,強化科技賦能,推動高質量發展,抓住了“變中之機”,實現了“穩中有進”,逐步形成自身經營特色,綜合競爭力不斷增強。

          8月28日晚間,光大銀行發布了2020年半年度報告。

          報告顯示,2020年上半年,面對新冠疫情帶來的一系列困難和挑戰,光大銀行保持定力、積極應對、鞏固優勢、補強短板,踐行新發展理念,聚焦一流財富管理銀行建設,積極服務實體經濟,加快零售轉型和輕型化轉型,強化科技賦能,推動高質量發展,抓住了“變中之機”,實現了“穩中有進”,逐步形成自身經營特色,綜合競爭力不斷增強。

          聚焦“增量、降本、便利”,積極讓利實體經濟

          上半年,光大銀行堅決貫徹黨中央、國務院決策部署,全面落實監管要求,堅決做好“六穩”工作,落實“六保”任務,聚焦“增量、降本、便利”,積極讓利實體經濟:一是支持制造業發展有作為。截至6月末,光大銀行制造業貸款余額達到2444億元,比年初增長11.32%,今年累計投放超1200億元,新投放貸款加權利率比上年壓降57BP。制造業中長期貸款余額693億元,比年初增長23.58%,今年累計投放超250億元,新投放貸款加權利率比上年壓降91BP。二是普惠金融發展有成效。光大銀行對小微、三農等普惠金融客戶免收承諾費、資金管理費、敞口風險管理費等多項費用,減免小微企業服務收費1000余萬元。截至6月末,光大銀行普惠貸款余額1788.3億元,比年初增長15.08%,高于各項貸款增速7.47個百分點,新投放貸款加權平均利率壓降到5%以內,比上年下降87BP,完成普惠金融“兩增兩控”監管目標。三是支持民營企業有實績。截至6月末,光大銀行民營企業授信余額達1.14萬億元,比年初增加1628億元,高于全行對公授信增速0.63個百分點;民營企業人民幣貸款加權利率比上年壓降26BP。四是助力脫貧攻堅有突破。截至6月末,光大銀行精準扶貧貸款余額達到224.97億元,比上年末增長14.37%,信貸計劃完成率353%。普惠型涉農貸款余額150.83億元,增長37.92%,高于各項貸款增速29.68個百分點,新投放貸款加權平均利率比上年壓降46BP。電商扶貧平臺“光大購精彩”助力決戰決勝脫貧攻堅,累計幫助12個省46個國家級貧困縣開拓扶貧新路徑,累計銷售扶貧商品61.33萬件,銷售額5213萬元;疫情期間,積極助力解決湖北農產品滯銷問題,截至6月末,“光大購精彩”共銷售湖北農產品7.19萬件,銷售額563.42萬元。

          促進零售業務規模增長和中收提升,推動全行零售和輕型化轉型

          光大銀行建立了以零售為核心的財富管理指標體系,在人力資源、信貸資源、財務資源等方面加大財富管理轉型支持力度。截至6月末,光大銀行零售存款8430億元,較上年末增長1359億元,增長19.2%;零售核心存款5705億元,增長1176億元,增長26.0%。在零售存款快速增長的同時,零售AUM也實現持續較快增長,增長10.5%。

          零售中間業務方面,資產管理業務表現突出,作為國內率先成立資產管理子公司的股份制商業銀行,光大資產管理的經營效益開始強勢增長,2020年上半年資產管理中收同比增長450%;此外,零售代理中收持續較快增長,同比增長25.2%;云繳費中收貢獻快速提升,同比增長48%。

          就整體中收看,除資產管理和代理增長較好外,交易銀行、銀行承兌、托管收入也增長較快,同比增長34.6%、24.0%、11.0%,共同拉動整體中收增長。2020年上半年,光大銀行實現手續費凈收入141.3億元,同比增長10.9%,持續推動全行輕型化轉型。

          在零售效益提升和中收較快增長的推動下,光大銀行實現營業收入721.1億元,同比增長9.0%,在過去兩年快速增長的較高基數上,繼續保持增長;實現凈利潤184.2億元。

          夯實客戶基礎,強化科技賦能,數字化金融科技水平和獲客能力不斷提升

          上半年,光大銀行客戶和用戶規模不斷壯大,對公客戶72.35萬戶,較上年末增長4.48萬戶,增長6.6%;零售客戶11433萬戶,較上年末增長1346萬戶,增長13.3%;手機銀行、陽光惠生活、云繳費三大APP月活2338萬戶,同比增長832萬戶,增長55%;云繳費接入項目8654項,較上年末增長1451項,增長20%;云繳費累計用戶5.57億戶,本年服務活躍用戶2.85億戶,同比增長20%。

          客戶基礎不斷夯實的同時,光大銀行全面深化“123+N”數字銀行發展體系,賦能銀行數字化轉型和業務創新發展,同時開拓性建立金融科技創新基金機制,不斷提升數字化經營能力;光大手機銀行發布全新“財富+”7.0版,打造“財富管理銀行核心經營平臺”;依托區塊鏈技術,推出新型產業鏈金融服務工具“光信通”,為破解中小企業融資難題提供了高效數字化方案;加大“非接觸式”金融服務的創新力度,快速上線移動客服服務,累計服務客戶近80萬;無接觸線上智能融資產品“隨心貸”累計服務互聯網客戶2600萬人,有效促進消費擴容提質,助力民生保障。

          加強風險管理,夯實資產質量,風險指標保持穩定

          光大銀行執行審慎的風險政策,保持合理的撥備計提力度,撥備支出同比增長31.2%;同時持續完善風險管理體系,加強統一授信管理,優化授信政策架構,加強預警能力建設,推進智能大數據風控體系建設,鞏固風險管理基礎。6月末,光大銀行不良貸款率1.55%,較上年末下降0.01個百分點,資產質量總體可控;撥備覆蓋率186.77%,較上年末上升5.15個百分點,風險抵御能力持續增強;存貸比79.6%,較上年末改善(下降)10.3個百分點,存貸款匹配關系向好。

          當前,在國內疫情防控和復工復產取得階段性成果,經濟保持增長韌性的大背景下,光大銀行將繼續聚焦“打造一流財富管理銀行”戰略愿景,堅持“穩中求進、變中求機、進中求新”的工作思路,踐行金融國家隊責任,積極服務實體經濟,助力決戰脫貧攻堅,為實現人民對美好生活的向往而努力奮斗。

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